January 14, 2026

Laura｜媽媽商學院的共同創辦人 上篇我跟大家分享了，媽媽轉職常遇到的三個困境：技能轉換困難、缺乏支持系統、單打獨鬥太辛苦。 還沒看過上篇？ → 當了媽媽想轉職？三個讓你卡住的真正原因 這篇文章，我想完整跟你說明這個職業、我們的培訓體系，以及為什麼連有證照的獨立顧問都需要平台支持。 先說清楚：媽媽商學院不是考照單位 在開始之前，我要先說明：媽媽商學院不是考照單位。 外面很多培訓單位是考照單位。考過證照的人都知道，會解題跟能實際提供到市場的服務，有極大的落差。 我們會邀請規劃師到有公信力的單位去考證照。我們在做的，是協助已經考完證照的規劃師們，把學到的東西更精準地、更落實地提供到市場面去服務。 我們是以職涯發展為導向的培訓，以賺錢為導向設計的培訓。 我們希望可以有效地讓各位縮短從學習到知識變現的時間。這是媽媽商學院可以提供的價值。 家庭財務規劃師 vs 銀行理專 vs 保險業務 很多人對家庭財務規劃師不是這麼熟悉，會問：「那跟銀行理專或保險業務有什麼不同？」 最大的差別：服務導向不同 銀行理專 – 主要是銷售銀行推的投資工具、商品或貸款。以銷售金融工具為主要服務模式。 保險從業人員 – 主要是銷售保險公司希望推出的產品。 家庭財務規劃師（獨立財務顧問） – 希望跳脫傳統銷售金融工具的模式，以客戶的需求為導向，以知識為核心。 目標不是為了銷售投資工具或告訴你要買哪個股票，而是在你累積財富的過程中，給予必要的知識、工具或觀念，讓你依照你的需求和目標來有效累積財富。 同樣是100萬，三種角色的建議會不同 假設你有100萬想投資： 這是家庭財務規劃師和你聽過的銀行理專或保險從業人員的不同之處。 聽起來很理想，但實際上市場很辛苦 以消費者為導向聽起來很不錯。但老實說，在市場上這條路非常辛苦。 有CFP證照的人，為什麼還要加入媽媽商學院？ 我跟你分享一個真實的故事。 我們有一位男性規劃師，他擁有市場上很難考的CFP證照（認證理財規劃顧問）。 我好奇問他：「你都有這些證照了，為什麼要來加入我們？」 他說，他退伍後就知道自己想做家庭財務規劃。他去了財務顧問的公司，也考到這些證照。 但他說，最困難的是市場開發。 當沒有大公司的招牌，要如何讓消費者認識這個產業？如何建立信任？如何說服客戶願意付費給你？ 他當時每天都在做內容、發文、回答問題，但就是很難累積客戶。因為消費者會想：「你是誰？我為什麼要相信你？」 消費者需要觀察兩年才願意信任 有一次我問我們的用戶：「你觀察多久才買課或加入媽媽商學院？」 她們說：「兩年。」 兩年！她們要觀察兩年，才覺得媽媽商學院應該不是詐騙公司，才願意加入。 你可以想像，如果你是個體要經營，需要花這麼多時間去無償提供服務，消費者才會對你有信任感。很多有理想的專業顧問或規劃師，就在這個過程中走不下去了。 這也是為什麼媽媽商學院要提供平台支持。 媽媽商學院的培訓，跟外面有什麼不同？ 除了知識面的線上課程，我們最大的差別是什麼？ 其實就是陪伴。 我們除了線上學習，還有工作坊、學姊的陪伴服務、實戰跟實習、媒合服務。 透過一個品牌、一個企業，直接為各位去打市場，讓每一份付出可以放大效果，透過借力使力更有效地找到你想服務的對象。 接下來，讓我完整說明我們的三階段培訓體系。 三階段培訓體系：從記帳教練到家庭財務規劃師 […]